In principe leert iedereen geld beheren. Als kind krijg je al zakgeld wat je op verantwoorde wijze leert besteden. Veel ouders leren de kinderen om een deel te gebruiken en een ander deel te sparen. Hoe ouder men wordt hoe groter het bedrag dat men moet beheren. Bij sommige oudere mensen, mensen met een geestelijke handicap en dergelijke wordt het beheer van het geld soms in handen van derden gelegd.
Ook mensen die kapitaalkrachtig zijn nemen vaak iemand in dienst om hun geld te beheren. Bij de meeste van hen is de bank een van de favorieten omdat men daar de mogelijkheid van private banking heeft. Bij private banking krijg je van de bank een eigen vermogensbeheerder aangewezen die je met raad en daad ter zijde staat. Deze vermogensbeheerder beheert het geld en eventuele bezittingen. Hij geeft aan jouw situatie aangepaste adviezen zoals bijvoorbeeld aan- en verkoop van effecten en voert deze uit als dat nodig is.
Je geld laten beheren door een private banker is een kostbare aangelegenheid maar brengt dit geld uiteindelijk wel op. Banken vragen verschillende beloningen voor diverse formules en private bankers. Voor een private banker die je geld beheert kun je bij bijna elke bank terecht. Het is vooral voor mensen met een groot vermogen belangrijk om te zoeken naar de juiste formule en de private banker die het best bij jou past. De vermogensbeheerder heeft een taak die jouw welvaart kan beïnvloeden, het is dus vooral belangrijk dat er een vertrouwensband ontstaat.